Terör örgütlerinin ihtiyaç duydukları finansmanı karşılamak için gerçekleştirdikleri her türlü yasal görünümlü veya yasadışı faaliyetlere denir. Bu faaliyetler, fonların temini, bir kısmının aklanması, fonun transfer edilmesi ve terör örgütlerinin faaliyetleri çerçevesinde kullanılmasını kapsar.
Terörist organizasyonlar kuramsal olarak varlıklarını ve popülaritelerini sürdürebilmek için eyleme ihtiyaç duymaktadır. Organizasyonların varlığının ve eylemlerinin devam etmesi için mali kaynağa sahip olmaları gerekmektedir. Bu nedenle terör örgütü, mali altyapı kurmak, fon kaynakları bulmak, bu fonları kullanma ve bütün bunların gizlenmesi için yöntemler geliştirmek durumundadır.
Finansman ihtiyacı örgütün büyüklüğüne ve yapısına göre değişebilir; fakat bu durum terör örgütlerinin finansman ihtiyacı gerçeğini değiştirmez. Terörle mücadelenin en temel ayaklarından biri finans kaynaklarının kesilmesidir.
Terör Örgütlerinin Finansman İhtiyacı
Terör örgütlerinin finansman ihtiyacı sadece herhangi bir terör eylemini yapmak için gerekli olan paradan ibaret değildir. Örgütlerin finansman ihtiyacı birçok farklı kalem altında sıralanabilir. Örgütler ideolojik propaganda yapmaktan alandaki örgüt üyelerine destek sağlamaya, ulaşım giderlerinden yeni üyeleri eğitmeye, sahte doküman üretmekten silah satın almaya, gıda temininden bomba malzemeleri satın almaya kadar geniş bir yelpazede finansman ihtiyacı duyarlar. Bu kalemleri: 1) Operasyonel para ihtiyacı (herhangi bir terör eylemini gerçekleştirmek için gerekli olan para) ve 2) Ör- gütün devamlılığını sağlamak için gerekli olan para şeklinde iki temel başlık altında toplamak mümkündür.
1. Operasyonel Para İhtiyacı
Örgütlerin spesifik bir eylemi gerçekleştirebilmeleri için ceplerinde kayda değer bir miktar paranın hazır olması gerekir. Eylemi gerçekleştirmesi planlanan şahsın araç, ulaşım, konaklama, iaşe, cihaz alımı, patlayıcı madde alımı, harita temini vs. gibi değişik kalemlerde paraya ihtiyacı olacaktır.
2. Örgütün Devamlılığını Sağlamak İçin Gerekli Olan Para
Örgütlerin devamlılığını sağlamak için çok değişik alanlarda paraya ihtiyaç vardır. Bunlar mevcut altyapıyı korumak ve devam ettirmek, örgütün farklı üniteleri arasındaki bağlantıları korumak ve devam ettirmek, yeni elemanlar kazanmak, ileriye dönük planlamalar yapabilmek, örgütün ihtiyacı olan tedarik, silah alımı, donanım ve lojistik ihtiyaçlarını karşılamak, ideolojik propaganda yapmak, örgüt üyelerine askerî ve ideolojik eğitim vermek şeklinde sayılabilir.
Terör Örgütlerinin Finans Kaynakları
Terör örgütlerinin finans kaynaklarını üç grupta sınıflandırmak mümkündür. Bunlar;
a. Yasal görünümlü yollardan elde edilen gelirler,
b. Suçtan elde edilen gelirler (özellikle organize suçlardan),
c. Devletlerin terör örgütlerine verdikleri destekler (statesponsorship).
Finansmanın Taşınması
Terör örgütleri yasal ve yasal olmayan yollarla elde ettikleri gelirleri örgütsel giderleri karşılamak veya örgütün para işlerinin yürütüldüğü merkeze transfer etmek isteyeceklerdir.
Güvenlik birimlerince kendilerinin yapacağı her türlü hareketin takip edileceği düşünün terör örgütü mensupları, para transfer işlemlerini ya yasal olmayan yollardan ya da yasal görünümlü yollardan örtülü bir şekilde (örneğin, bir ticari işletme vasıtasıyla) gerçekleştirmektedir.
Terör Örgütlerinin Para Transfer Yöntemleri;
- Mali Sistemin Kullanılması (banka, moneygram, western union),
- Alternatif Havale Sistemlerinin Kullanılması (Hawala),
- Nakit Kuryelerin Kullanılması (Paranın fiziki transferi),
- Yasal Ticari İşletmelerin Kullanılması (uyuşturucu vb. taşımak amacı ile lojistik şirket kurulması)
- Kar Amacı Gütmeyen Kuruluşların Kullanılması,
- Değerli Taşlar ve Madenlerin Kullanılması,
- Cep Telefonuyla Ödeme Sistemlerinin Kullanılması,
- İnternet Ödeme Sistemle- rinin kullanılması şeklindedir.
